Sie können bereits ab 25 Euro in die Löwen⁺ Fonds investieren – flexibel über einen Sparplan, als Einmalanlage oder in einer Kombination aus beidem.

• Verstößt ein Unternehmen durch sein Handeln gegen internationale Normen (UN Global Compact) oder ist ein Unternehmen schwerwiegend für negative Auswirkungen auf Umwelt oder Mensch verantwortlich, wird es aus dem Kreis potenzieller Investments ausgeschlossen.
• Klare Ausschlusskriterien: Darüber hinaus werden Unternehmen ausgeschlossen, die in bestimmten Geschäftsfeldern tätig sind oder dort bestimmte Umsätze erzielen. Dazu gehören der Anbau und die Produktion von Tabak, die Herstellung von Alkohol (mehr als 5 % Umsatz), sowie Unternehmen, die mehr als 5 % ihres Umsatzes aus Glücksspiel, Bioziden, Palmöl oder Pornografie generieren. Ebenfalls ausgeschlossen sind Unternehmen, die Rüstungsgüter herstellen oder vertreiben (mehr als 5 % Umsatz), Umsätze aus der Förderung von Kohle erzielen oder mehr als 5 % aus deren Verstromung. Gleiches gilt für Unternehmen mit mehr als 5 % Umsatz aus der Förderung von konventionellem oder unkonventionellem Öl und Gas, aus der Energiegewinnung durch Kernspaltung sowie mehr als 10 % Umsatz aus der Verstromung von Erdöl und Gas.
  
• Bei Direktanlagen in Unternehmen wird zudem ein ESG-Mindestrating  von BB verlangt, um in die Löwen+ Fonds aufgenommen zu werden. Die Skala von MSCI Solutions LLC stuft Unternehmen zwischen CCC (Schwächste) bis AAA (Stärkste) ein.

• Die oben genannten Ausschlusskriterien gelten nur für direkte Investments in Unternehmen. Bei indirekten Investments in Fonds oder ETFs werden diese Ausschlüsse nicht zwingend auf Ebene der einzelnen enthaltenen Emittenten angewandt. Solche Anlagen können daher mittelbar Unternehmen aus den genannten Geschäftsfeldern enthalten. Für Fonds und ETFs gilt stattdessen ein Mindestrating von BBB von MSCI Solutions LLC auf einer Skala von CCC bis AAA.

Hierdurch können bestimmte Nachhaltigkeitsrisiken und bestimmte nachteilige Nachhaltigkeitsindikatoren im Vergleich zu einem ungefilterten Anlageuniversum reduziert werden. Eine bestimmte ökologische oder soziale Wirkung des Portfolios wird dadurch jedoch nicht garantiert.

Wesentliche Chancen  

Professionelles Management: Das Fondsmanagement trifft die Anlage- und Gewichtungsentscheidungen nach Maßgabe der jeweiligen Anlagestrategie.

Risiken reduzieren: Die Streuung über mehrere Anlageklassen kann Konzentrationsrisiken gegenüber einer Anlage in einzelne Wertpapiere reduzieren. Verlustrisiken und Schwankungen bleiben bestehen.

Flexibilität: Legen Sie flexibel kleine, regelmäßige Beträge ab monatlich 25,– Euro oder auch größere Summen an. Dabei ist Ihr Kapital grundsätzlich börsentäglich zum aktuell gültigen Anteilpreis verfügbar.

Wesentliche Risiken

Kursrisiko: Eine rückläufige Entwicklung des Gesamtmarktes sowie Schwächen einzelner Aktienmärkte können die Kursentwicklung negativ beeinträchtigen. Je höher der Aktienanteil der Variante, desto höher die Wahrscheinlichkeit und die Höhe möglicher Wertschwankungen.

Währungsrisiko: Kaufen Sie Anteile international anlegender Fonds, ändert sich der Wert Ihrer Anlage auch mit der Entwicklung des Wechselkurses der jeweiligen Währung.

Konjunkturrisiko: Die Marktentwicklung hängt stark vom konjunkturellen Umfeld ab.

Zinsänderungs-, Durations- und Ausfallrisiken: Die genannten Risiken können sich nachteilig auf die Wertentwicklung der Anlage auswirken.